Quels sont les différents métiers impliqués dans la gestion de patrimoine ?
Le monde connaît davantage un essor considérable en termes de métiers et d’innovations. De nouvelles créations naissent. En ce qui concerne les métiers, ils s’annoncent à un grand pas et révèlent entièrement le futur. Découvrez dans le présent article, les différents métiers impliqués dans la gestion de patrimoine.
Un conseiller en gestion de patrimoine : définition
Un conseiller en gestion de patrimoine, ou un gestionnaire de patrimoine immobilier ou encore un conseiller en investissements financiers (CIF) est un métier qui s’explique de lui-même à travers les termes ayant servi à sa formulation. En effet, un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un conseiller qui aide ses clients à investir et à prendre des décisions relatives à leur patrimoine. Pour ce faire, il leur propose des dispositifs des placements financiers et d’éventuelles idées. Ces dernières comprennent les types de produits financiers qui seront en adéquation avec les envies et besoins de chaque client.
En général, le CGP est doté d’une multitude de connaissances dans les domaines comme la banque, les finances, le droit ou encore le marché immobilier. Il détient également des aptitudes nécessaires pour communiquer efficacement avec ses clients. Les notions de marketing, de négociations, de comptabilité et de gestion constituent aussi des compétences indispensables à un conseiller en gestion de patrimoine. C’est d’ailleurs un métier qui peut être exercé en freelance.
Pourquoi exercer la gestion de patrimoine ?
Aujourd’hui, les finances personnelles et la retraite constituent des points cruciaux sur lesquels, bon nombre de français se penchent. Les questions récurrentes qui se notent dans le rang de ces derniers sont comment payer moins d’impôts, comment assurer la succession de son patrimoine à ses enfants et surtout comment investir de manière efficace. Il faut remarquer là, qu’il y a un besoin accru que seul le conseiller en gestion de patrimoine peut efficacement résoudre.
Ce métier est donc appelé à se développer. Il peut arriver que le CGP décide d’exercer uniquement en freelance, c’est-à-dire qu’il concède le statut d’indépendant dans son domaine. Dans ce sens, il est important de souligner qu’il lui faudra obligatoirement exercer, pendant un temps donné, au sein d’un établissement bancaire. Cela lui permet de prendre contact avec les rouages du métier et de se préparer à affronter les défis des clients.
Quelles formations pour exercer le métier de gestion de patrimoine ?
La formation est un maillon indispensable pour exercer le métier de conseiller en gestion de patrimoine. Il est possible d’accéder à des compétences exigées dans ce domaine en sortant d’une école de commerce avec un master ou un BTS. En France, certaines écoles de renom comme l’ESCP Europe, la KEDGE Business School Bordeaux forment des étudiants pour ce type de Master. Ce diplôme permet d’avoir accès à un poste de gestion de patrimoine.
Globalement, le métier de gestionnaire de patrimoine exige un diplôme de Master ou Bac+5. Ce diplôme devra suivre une licence en science économique, finances et droit. Ces cursus sont proposés par de nombreuses universités et IAE. Au nombre de ceux-ci, figurent :
- le Master Finance avec un parcours en gestion de patrimoine, de l’IAE Clermont Auvergne ;
- le Master 2 en gestion de patrimoine de l’université Paris-Dauphine ;
- l’IMPI de la KEDGE Business School Bordeaux est spécialisé dans la gestion de patrimoine ;
- la MS International Wealth Management de l’ESCP Europe Business School.
Il existe également plusieurs autres BTS qui sont accessibles avec le niveau Baccalauréat. Ces derniers s’étendent sur une période de 2 ans et sont basés sur des cours relatifs aux sciences économiques et financières. De plus, il est conseillé de prendre des informations auprès des organismes comme l’ONISEP et l’APEC dans ce sens. Ces derniers sont bien documentés sur les métiers de la gestion de patrimoine ainsi que de l’assistance au directeur de cabinet.
En conclusion, le métier de conseiller en gestion de patrimoine est un métier prometteur qui demande une formation subséquente dans plusieurs domaines d’activités. Il faut déjà noter qu’il faut un diplôme de BTS ou un Master pour exercer ce métier.
